Personligt anpassad rådgivning om pensioner, försäkringar och sparande

Med hjälp av vår rådgivning och analys får du och din familj rätt försäkringsskydd. Dessutom får ni ett sparande som har rätt kombination av risktagande och avkastningsmöjligheter. Allt förpackat i en helhetslösning som du enkelt förstår och hela tiden kan följa på webben.

Som kund till oss får du ofta en personlig rådgivare som tillsammans med administratörer och specialister inom Max Matthiessen gör sitt yttersta för att ge dig en heltäckande rådgivning och god tillgänglighet.

3 steg till ett tryggare liv

Det personliga rådgivningsmötet består av tre steg: att förbereda vårt möte så att det blir så bra som möjligt, själva rådgivningsmötet och att genomföra de beslut du tagit. Vår rådgivning är alltid anpassad till dina specifika förutsättningar.

Vi lägger ned mycket arbete på att sätta oss in i och förstå din situation innan vi ger råd.

Den information du lämnar och de uppgifter vi hämtar in ligger till grund för rådgivningen. Vilka försäkringar och sparformer som är rätt för dig bestäms av faktorer som ålder, kön, familjesituation, privatekonomi, riskbenägenhet, behov och önskemål.

Under rådgivningsmötet går vi steg för steg igenom din situation idag och vilka valmöjligheter du har. I första hand inriktar vi oss på:

• att du och din familj ska klara er ekonomiskt om någon av er blir långvarigt sjuk eller invalidiserad
• att du och din partner ska få en ekonomiskt trygg ålderdom
• att du och din familj ska få bästa möjliga värdetillväxt på era sparpengar utifrån den risknivå som passar er
• att resten av familjen klarar sig ekonomiskt när du eller din partner avlider

Bästa lösningen för dig

Gemensamt kommer vi fram till den bästa lösningen för dig när det gäller dina försäkringar, din pension, ditt sparande och förvaltningen av dina pengar. Det gör vi genom att kombinera de för dig bästa produkterna från olika försäkringsbolag och andra finansiella institut.

Efter mötet säkerställer vi att de beslut du tagit genomförs. Självklart dokumenterar vi våra råd och dina beslut så att det aldrig råder några tvivel om vad vi kom överens om.

• Läs mer

  Mycket mer än tjänstepension

  Många av våra kunder kommer i kontakt med oss genom sin arbetsgivares tjänstepensionslösning.

  Självklart är tjänstepensionen viktig men minst lika viktigt är att du förstår att den bara är en av flera delar i din trygghetslösning.

  Om en del brister kan det få förödande konsekvenser för dig och din familj. Viss grundtrygghet står staten för men i många fall behöver detta skydd kompletteras. Vår styrka är att vi har ett helhetsperspektiv och vi vet vad du behöver komplettera med och vad du inte behöver.

  Vår rådgivning omfattar därför alla dessa delar. Du får vanligtvis tillgång till hela Max Matthiessens breda utbud av produkter och tjänster på det finansiella området.

  Fördjupad rådgivning om du har ett större kapital

  Om du har ett större kapital erbjuder vi fördjupad förmögenhetsförvaltningsrådgivning genom våra egna kapitalrådgivare eller kontakter med samarbetspartners inom Private Banking.

  Gruppinformation och webbrådgivning

  I vissa fall har din arbetsgivare valt att byta ut den personliga rådgivningen mot information i hörsal och webbrådgivning.

  Hela bilden, hela tiden

  Förutom själva rådgivningen finns fler viktiga komponenter för att du ska få överblick och kontroll över din situation:

  • vår Privattjänst ger dig löpande samlad pensions- och försäkringsinformation på webben
  • vår kapitalförvaltningstjänst Navigera ger dig ett kontinuerligt riskanpassat fondsparande
  • vår webbhandelsplats Maxfonder.se ger dig åtkomst till marknadens bästa fonder och förvaltare
  • vår tidning MM håller dig uppdaterad om vad som händer på försäkrings- och sparområdet

  Löpande kontakt

  Om du har frågor eller behov av rådgivning kontaktar du din rådgivare per telefon eller e-post. Du bör alltid kontakta oss om din situation förändras, till exempel om du byter arbete eller om din familjesituation eller privatekonomi förändras. Vi kontaktar dig enligt den överenskommelse vi har med din arbetsgivare.

  Innehåll i rådgivningen (exempel)

  Exempel på försäkringar, pensioner och tjänster som rådgivningen kan omfatta:

  Sjukdom

  • Sjuklön, sjukpenning, sjuk- och aktivitetsersättning
  • Sjukförsäkring (inkomstbortfall)
  • Gruppsjukförsäkring
  • Sjukvårdsförsäkring, rehabiliteringsförsäkring och andra hälsoförsäkringar
  • Gruppsjukvård

  
  Dödsfall

  • Tjänstegrupplivförsäkring (TGL)
  • Livförsäkring, dödsfallsförsäkring, låneskydd, bo-kvar-försäkring
  • Efterlevandepension
  • Familjeskydd
  • Återbetalningsskydd
  • Grupplivförsäkring

  
  Invaliditet

  • Trygghetsförsäkring vid arbetsskada (TFA)
  • Olycksfallsförsäkring
  • Sjuk- och olycksfallsförsäkring
  • Gruppolycksfallsförsäkring
  • Förtidskapital

  
  Pension

  • Premiepension (tidigare PPM)
  • Inkomstpension
  • Tjänstepension, ITP1, ITP2, ITPK, alternativ ITP (”tiotaggare), frikrets, annan kollektivavtalad tjänstepension, individuell tjänstepension
  • Löneväxling, bonusplacering (-växling)
  • Chefspension
  • Privat pensionsförsäkring, IPS
  • Traditionell försäkring (garanti) eller fondförsäkring
  • Avgångspension
  • Flytträtt
  • Fondval
  • Förvaltningstjänster

  
  Barn

  • Barnförsäkring
  • Gruppbarnförsäkring
  • Sparande till barn och barnbarn

  
  Sparande/placeringar

  • Kapitalförsäkring
  • Depåförsäkring
  • Aktier, fonder, aktieindexobligationer
  • Förvaltningstjänster